С первого апреля иностранные компании (нерезиденты) получают возможность открывать счета в любых украинских банках. НБУ принял Постановление №56, которым утвердил новую версию Инструкции о порядке открытия и закрытия счетов клиентов банков и корреспондентских счетов банков-резидентов и нерезидентов (далее: Инструкция). И хоть само по себе это Постановление кардинально не изменит инвестиционный климат в Украине, но это - еще один шаг к валютной либерализации и привлечению иностранных инвесторов.
Почему это важно
Раньше иностранные компании не могли открывать счета в украинских банках. Из-за этого их работа с украинскими контрагентами была не только сложной, но часто и слабо предсказуемой. Компании-нерезиденты, работая с украинскими компаниями, рассчитывались с ними со своих счетов в зарубежных банках, естественно, в иностранной валюте. Чтобы деньги зашли на счет украинского контрагента, уходило около 5 рабочих дней. Мало того, 30% валютной выручки (до 1 марта - 50%) компания обязана была продать. Также особенности банковской сферы в каждой стране (ограничения, лимиты, финансовый мониторинг и т.д) нередко вызывали задержки в проведении операций. Согласно же новой Инструкции, у зарубежных компаний появляется возможность открывать счета в украинских банках, производить расчеты (инвестировать) в гривне. Это значительно ускорит движение средств и упростит ведение бизнеса на территории Украины в целом.
Как это повлияет на бизнес-сферу страны
Безусловный плюс обновленной Инструкции - это уменьшение бюрократии и сбора ненужных документов. С другой стороны, есть риск, что украинская банковская система и ее “свобода” станут привлекательными для недобросовестных компаний. Они вполне могут начать использовать банковскую систему Украины для отмывания средств, полученных незаконным путем. Проверка компаний-нерезидентов при открытии счета и контроль за операциями теперь полностью ложатся на обслуживающий банк. Он и будет проводить финансовый мониторинг деятельности конкретной иностранной компании с учетом риск-ориентированного подхода. Теперь банки должны будут удостовериться, что каждый их клиент и каждая проводимая банком операция - законны, прозрачны и понятны. В противном случае банк рискует потерять лицензию на осуществление своей деятельности, как это уже произошло с эстонским Versobank-ом или латвийским банком ABLV. Следуя мировым тенденциям по противостоянию отмыванию денег, НБУ внес изменения в Положение об осуществлении финансового мониторинга банками и ввел такой термин как “компания-оболочка”. Нормы Положения рамочно описывают действия банка при идентификации компании-нерезидента, что позволит избежать открытия счетов “сомнительным” компаниям
Вышеописанные нововведения, а также отмена необходимости подачи карточек с образцами подписей при открытии счета, отмена требования о закрытии счета при смене наименования компании - все это, безусловно, способствует привлечению инвестиций в Украину. Однако сами по себе Постановления НБУ, скорее, являются дополнением к комплексу мер, которые осуществляются в Украине в рамках валютной либерализации. Подробнее об этом можно почитать здесь. И все же, важно понимать, что в реальности инвесторов привлекают не отдельные документы, а общая среда, в т.ч. стабильность валюты, прозрачность банковской системы и отсутствие коррупции.
