Після ліквідації одного з банків до них звернувся топ-менеджер страхової компанії з проблемою повернення грошей своїх співробітників.

Страхова компанія підтримувала своїх співробітників і пропонувала їм спеціальну програму, за якою кожен міг отримати позику. За такими договорами компанія перерахувала на банківські рахунки співробітників грошові кошти на загальну суму 400 тисяч гривень. Як виявилося пізніше, наш клієнт обрав для такої операції не зовсім вдалий час.

Незабаром банк визнали неплатоспроможним, а керівництво банком перейшло до Тимчасової адміністрації Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Фонд запідозрив співробітників нашого клієнта, які отримали позику, в шахрайстві. Він звернувся до правоохоронних органів із заявою про порушення кримінальної справи, і в рамках досудового розслідування суд заарештував банківські рахунки співробітників компанії й вони не змогли отримати гроші, на які розраховували.

Щоб зняти несправедливо накладений арешт адвокати нашої компанії збудували доказову базу: до деталей відновили послідовність подій і зібрали всі необхідні документи для підтвердження того, що на банківські рахунки співробітників страхової компанії поступили гроші саме за договорами займу і вони не мають відношення до шахрайських схем. Також з’ясували, що у співробітників страхової компанії немає податкових заборгованостей.

Після ретельної перевірки зібраних доказів представник Фонду визнав, що не знайшов ознак фіктивності в процедурі зарахування грошей.

Але кримінальну справу вже було відкрито і далі інтереси клієнта ми відстоювали у правоохоронних органах і суді. Олена Петрова, адвокат ILF, прояснила, що ні співробітникам, які отримали займ, ні менеджерам страхової компанії, які відповідали за його надання, протягом усього досудового розслідування не вручили повідомлення про підозру і весь цей час вони не були причетні до відкритої кримінальної справи. Ніхто не був допитаний навіть як свідок.

Боротьба за зняття арешту і звільнення заморожених грошей тривала рік через постійну зміну органу розслідування і необхідності численних звернень до суду. Але в результаті суд переконався у законності дій нашого клієнта і зняв арешт із банківських рахунків, а співробітники страхової компанії, нарешті, змогли отримати гарантовані виплати.